El presidente Daniel Noboa puso en vigencia el Decreto Ejecutivo 298, que establece el nuevo Reglamento General contra el lavado de activos en Ecuador. La norma busca reforzar la inteligencia financiera y alinear al país con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
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El reglamento hace operativa la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos, vigente desde 2024. El Gobierno plantea el lavado de activos como una amenaza directa a la seguridad del Estado, vinculada con la delincuencia organizada, el testaferrismo y el financiamiento de economías criminales.
Principales cambios:
Se crea el Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Activos (CONCLAFT), que coordinará a ministerios, organismos de control, justicia y sector financiero. La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) tendrá mayor poder, incluyendo la capacidad de inmovilizar fondos hasta por 72 horas cuando existan indicios de lavado.
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Los bancos, cooperativas, aseguradoras y otros sectores deberán implementar programas internos de prevención, reportar operaciones sospechosas y conservar información por al menos 10 años. Se refuerza el control sobre Personas Expuestas Políticamente (PEP), extendiéndolo a sus familiares y colaboradores.
El decreto ratifica la prohibición de operaciones en efectivo desde $10.000 y establece controles sobre billetes de alta denominación, metales preciosos y piedras preciosas.
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Fuente: La Hora
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