Ecuador endurece controles contra el lavado de activos con nuevo reglamento
El presidente Daniel Noboa puso en vigencia el Decreto Ejecutivo 298, que establece el nuevo Reglamento General contra el lavado de activos en Ecuador. La norma busca reforzar la inteligencia financiera y alinear al país con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
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El reglamento hace operativa la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos, vigente desde 2024. El Gobierno plantea el lavado de activos como una amenaza directa a la seguridad del Estado, vinculada con la delincuencia organizada, el testaferrismo y el financiamiento de economías criminales.
Principales cambios:
Se crea el Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Activos (CONCLAFT), que coordinará a ministerios, organismos de control, justicia y sector financiero. La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) tendrá mayor poder, incluyendo la capacidad de inmovilizar fondos hasta por 72 horas cuando existan indicios de lavado.
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Los bancos, cooperativas, aseguradoras y otros sectores deberán implementar programas internos de prevención, reportar operaciones sospechosas y conservar información por al menos 10 años. Se refuerza el control sobre Personas Expuestas Políticamente (PEP), extendiéndolo a sus familiares y colaboradores.
El decreto ratifica la prohibición de operaciones en efectivo desde $10.000 y establece controles sobre billetes de alta denominación, metales preciosos y piedras preciosas.
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Fuente: La Hora
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